图片：@OpenAI (X)（视频截图）
摘要
- OpenAI 于 9 月 10 日发布 ChatGPT for Financial Services，它是面向金融业定制的 ChatGPT Work，推理由 GPT-6 Astra 承担。
- Daloopa、PitchBook 与 LSEG News 的付费数据默认内置，并由 OpenAI 自行索引和托管。公司还在与 S&P Capital IQ、MSCI、Moody's 等推进登录打通。
- 摩根士丹利与 Evercore 以设计合作伙伴身份参与，产品仅向符合资格的金融机构开放。
OpenAI 推出了一款只有金融机构使用的 ChatGPT。9 月 10 日公开的 ChatGPT for Financial Services 是面向金融业定制的 ChatGPT Work，付费金融数据已预先装进产品，推理则由 GPT-6 Astra 承担。据 OpenAI 介绍，团队可以用它撰写研究、搭建财务模型，并按本公司格式产出客户材料。
一起打造产品的对象，说明了它瞄准的是谁。OpenAI 表示，公司与摩根士丹利和 Evercore 建立设计合作关系来打磨产品，并把起点放在投资银行与股票研究上。公司的说法是，这两家团队最痛的地方是稳定地拿到数据，以及产出物的质量。
变化最大的是接入数据的方式。Daloopa、PitchBook、LSEG News 等供应商的付费数据默认内置于产品，无须另行签约或搭建连接器。OpenAI 表示，公司把这些数据索引并托管在自家基础设施上，为的是提升检索准确度与响应速度，并支撑把数字一路追溯回原始表格的功能。
提供数据的一方也接受了这一结构。Daloopa 首席执行官 Thomas Li 表示："我们很高兴被选为 OpenAI for Financial Services 的原生数据合作伙伴之一"，并称这"延续了我们成为金融服务领域 AI 与智能体工作流数据基础设施的战略"。PitchBook 技术与工程执行副总裁 Tom Van Buskirk 解释说："私募市场一直难以看清，要看到完整图景就得把散落在市场各处的数据拼起来。"
对已经持有数据订阅的机构，公司另铺了一条路。OpenAI 表示，正在与 S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva 和 Moody's 推进登录与使用权限的打通。用户以 ChatGPT 账号登录后，供应商即可识别该用户，并自动开放其本就有权访问的数据。
接入的这些公司也都署了名。S&P Global 旗下 Kensho Data & Platforms 首席客户官兼市场情报联席主管 Sally Moore 表示："可信数据是所有 AI 工作流赖以建立的基础。"LSEG 企业 AI 全球主管 Emily Prince 表示，公司正专注于通过 MCP 连接与经过挑选的新闻，让自家的授权内容可被使用。连接器超过 50 个，公司写道，S&P Global 与 FactSet 等高频使用的 MCP 已经过调优，可直接使用。
把数据放进去和把数据读出来是两回事。OpenAI 举了分析师做损益表正常化的例子：打开调整后 EBITDA 背后的调节明细与附注，看清哪些费用被剔除，再判断这个数字是否用于估值。公司表示，与合作伙伴的工作会反映到后续训练、产品改进以及向其他金融领域的扩展上，并写道要把最优秀分析师处理数据的方式教给模型。
性能主张附有数字。OpenAI 引用的 OfficeQA Pro 用于衡量模型能否在美国财政部公报的复杂表格、图表与脚注之间往返并找出所需信息，GPT-6 Astra 得分 69.9%，GPT-5.6 Sol 为 60.2%。公司主张，该模型在信息检索、金融推理与产出物生成这三项上都处于最高水平。
把分析变成可交付成果的环节也被放进了产品。管理员可在专用页面上传 Excel、Word 与 PowerPoint 模板，团队随后即可按本公司格式与风格指南产出估值模型、研究备忘与推介材料。公司列举的作业包括价值分析、LBO 建模、买方筛选、业绩分析与推介材料准备。
金融机构最先问的是安全。该产品建立在 ChatGPT Enterprise 的 SAML 单点登录、SCIM 账号同步与基于角色的访问控制之上，若要设立信息隔离墙，可以把工作空间拆成多个。OpenAI 表示，公司业务数据默认不用于训练模型，保存期限由管理员设定，合规团队可通过合规平台把工作空间日志导出并纳入既有审计流程。
这次发布改变的不是工具清单，而是银行家开启一天的顺序。此前分析师要分别打开数据终端、文档阅读器和电子表格，并在它们之间来回切换。当付费数据进入对话窗口，这个顺序就被颠倒过来，一个窗口成为其余工具的入口。对卖数据的公司而言，销售发生的位置也从自家终端屏幕挪进了别人产品的内部。
这件事争的不是价格，而是位置。OpenAI 自己写道，仅凭这一款产品无法满足金融业的需求，还需要多种解法；实际可用范围也限定在符合资格的金融机构。METAL 曾报道过 OpenAI 推出可直接检索公司内部资料的 ChatGPT 智能体，这次的金融业产品正是在那一结构之上叠加了付费数据与行业模板。
METAL 通读的这份发布文里，一行价格都没有出现。出现的是一句接一句地写明：谁来索引数据，谁握有登录权限。金融机构下一个要谈判的对象，不是模型分数，而是自家数据落在谁的基础设施上。
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